همه روزه با زیاد شدن فعالیت در بازار سرمایه ارزهای دیجیتال،انواع کلاهبرداری رمزارز در فضای مجازی هم زیاد شده‌اند که در این مقاله به این موضوع پرداخته‌ایم.
انواع کلاهبرداری رمزارز در فضای مجازی کدام‌اند؟
در حال حاضر، با رشد روزافزون بازار رمزارزها و افزایش استفاده افراد از آن‌ها، کلاهبرداری‌های مختلفی نیز در فضای مجازی در حال رخ دادن هستند. برخی از انواع کلاهبرداری رمزارز عبارتند از:
۱. فریب معاملات: در این نوع کلاهبرداری، فردی که می‌خواهد به شما ضربه بزند، با ارائه پیشنهادی جذاب و بازدهی بالا، شما را به خرید یک رمزارز خاص ترغیب می‌کند. پس از خریداری این رمزارز، با مدیریت غلط یا هک شدن اکانت شما، تلاش می‌کند تا این رمزارز را از شما به دست آورد.
۲. پیام‌های فریب‌دهنده: در این نوع کلاهبرداری، فردی با نام مشابه یک سایت یا یک موسسه معتبر، از شما درخواست می‌کند که اطلاعات حساس خود را مانند رمز عبور یا کلید خصوصی، وارد کنید. این فرد در این صورت می‌تواند اکانت شما را هک کند و به رمزارز‌های شما دسترسی پیدا کند.
۳. کلاهبرداری از طریق تبلیغات: برخی از کلاهبرداران به دنبال فریب افراد به خرید رمزارز از طریق تبلیغاتی هستند که باعث می‌شود کاربران به یک سایت مشکوک وارد شوند و اطلاعات خود را وارد کنند.
۴. تقلب در ICO ها: در این نوع کلاهبرداری، فردی یا یک گروه با ایجاد یک سایت یا یک ICO جعلی، سرمایه‌گذاران را به خرید رمزارز‌های جعلی ترغیب می‌کند و پس از جمع‌آوری سرمایه، سایت یا ICO را بسته و فرار می‌کند.
کلاهبرداری رمزارز در شبکه‌های اجتماعی
در شبکه‌های اجتماعی نیز کلاهبرداری‌هایی در خصوص ارزهای دیجیتال انجام می‌شود. برخی از انواع کلاهبرداری در این حوزه عبارتند از:
۱. فریب افراد به خرید ارزهای دیجیتال: در این نوع کلاهبرداری، فردی با ایجاد صفحه یا پروفایل جعلی در شبکه‌های اجتماعی، تلاش می‌کند تا با چیدن شعارهای جذاب و نامناسب و تبلیغاتی فریب‌دهنده، کاربران را به خرید یک ارز دیجیتال خاص ترغیب کند. پس از خریداری این ارز دیجیتال، فردی که متقاعد شما به خرید آن شده، می‌تواند تریدینگ آن را به انجام نرسانده و از ارز شما بهره ببرد.
۲. هک اکانت‌های شخصی: در این نوع کلاهبرداری، فردی با هک کردن اکانت شخصی یا اکانتی که به نام یک شرکت یا سازمان معروف در شبکه‌های اجتماعی ثبت شده، تلاش می‌کند تا به ارزهای دیجیتال موجود در آن اکانت دسترسی پیدا کند.
۳. ارسال پیام‌های جعلی: در این نوع کلاهبرداری، فردی با فریب‌دهی در پیام‌هایی که به کاربران در شبکه‌های اجتماعی فرستاده می‌شود، تلاش می‌کند تا به ارزهای دیجیتال موجود در حساب‌های کاربران دسترسی پیدا کند.
در هر صورت، مهم است که کاربران هنگام خرید یا فعالیت در فضای مجازی بسیار مراقب باشند و قبل از هرگونه تصمیمی، اطلاعات خود را با دقت بررسی کنند و با افراد معتبر و معتبر همکاری کنند.
قانون کلی برای در‌امان‌ماندن از کلاهبرداری‌ها
همانطور که می‌دانید، در دنیای امروز با گسترش فناوری، کلاهبرداری‌ها نیز رو به افزایش هستند. در این راستا، رعایت چند قانون ساده می‌تواند به شما کمک کند تا در امان از کلاهبرداری‌ها باشید:
۱. هیچ‌گاه اطلاعات شخصی خود را به افرادی که نمی‌شناسید، فاش نکنید.
۲. از کلمات عبور قوی استفاده کنید و آن‌ها را به طور مرتب تغییر دهید.
۳. هیچ‌گاه برای ارسال پول به کسی که نمی‌شناسید، اطلاعات کارت بانکی خود را فاش نکنید.
۴. همیشه به دقت پیام‌هایی که دریافت می‌کنید را بررسی کنید و پیام‌هایی که مشکوک به نظر می‌آیند را حذف کنید.
۵. برنامه‌های ضد ویروس معتبری را برای دستگاه‌های خود نصب کنید و آن‌ها را به‌روزرسانی کنید.
۶. قبل از هرگونه خرید آنلاین، از صحت سایت و اعتبار فروشنده اطمینان حاصل کنید.
۷. هیچ‌گاه به افرادی که با نام سازمان‌های معروف در شبکه‌های اجتماعی در تماس هستند، اعتماد نکنید، زیرا این‌گونه افراد ممکن است با شما تماس گرفته و سعی در کلاهبرداری کنند.
در کل، مهم است که همیشه به دقت تمامی پیام‌ها و ایمیل‌هایی که دریافت می‌کنید را بررسی کنید و در صورت شک، از کمک افراد متخصص استفاده کنید. همچنین، همواره از کاربردهای امنیتی مانند پشتیبانی دو مرحله‌ای استفاده کنید تا امنیت حساب کاربری‌تان تضمین شود.
کلاهبرداری رمزارز ازطریق فیشینگ
فیشینگ یکی از شیوه‌های متداول کلاهبرداری در اینترنت است و فقط به ارزهای دیجیتال ختم نمی‌شود. اساس کار فیشینگ جعل هویت شخص یا شرکت برای تخلیه اطلاعات مهم از قربانیان به‌ویژه اطلاعات مالی است. این شیوه برخلاف روش‌های دیگر، به تخلیه اطلاعات ازطریق وب‌سایت‌های جعلی منحصر نیست و به‌واسطه تلفن، ایمیل، اپلیکیشن‌های پیام‌رسان یا دیگر ابزارها نیز پیاده‌سازی‌شدنی است. کلاهبرداری با ارز دیجیتال ازطریق اپلیکیشن‌های پیام‌رسان مخصوصاً تلگرام در فضای کریپتو بسیار متداول است.
طرح‌های پانزی
طرح پانزی یا Ponzi scheme به عنوان یکی از رایج‌ترین نوع کلاهبرداری‌های مالی در جامعه مطرح است. در این روش، یک شخص یا یک گروه، با وعده دادن به سرمایه‌گذاران برگشت سرمایه و سود باورنکردنی، آن‌ها را متقاعد می‌کند تا سرمایه خود را به او بسپارند. این شخص یا گروه، سپس سودهای واریزی سرمایه‌گذاران را با سرمایه‌گذاری جدید ترکیب می‌کند و به عنوان سودهای جدید به سرمایه‌گذاران برمی‌گرداند. در واقع، در این روش، سودهای سرمایه‌گذاران از سرمایه جدیدی تامین می‌شود که وارد شده است و هیچ فعالیت واقعی و درآمدزایی در پس آن نیست. با گذر زمان و ورود سرمایه‌گذاران جدید، سرمایه‌گذاران قبلی به دلیل عدم وجود سرمایه کافی برای بازپرداخت، با خسارت عظیمی مواجه می‌شوند.
اصطلاح پانزی در واقع به نام چارلز پانزی، کسی که در سال ۱۹۲۰ با یکی از اولین طرح‌های پانزی سرمایه‌گذاران را تقلبی متقاعد کرد، برمی‌گردد. پس از اینکه طرح ناموفق شد، پانزی به محاکمه رفت و محکوم شد.
همانطور که مشاهده می‌کنید، طرح پانزی یکی از رایج‌ترین و خطرناک‌ترین نوع کلاهبرداری‌های مالی است. بهترین راه برای جلوگیری از ورود به چنین طرح‌هایی، این است که با وعده‌های اغراق آمیز و غیر قابل اعتماد، موافقت نکنید.
طرح‌های هرمی
طرح هرمی یا Pyramid scheme به عنوان یکی دیگر از نوع کلاهبرداری‌های مالی شناخته می‌شود. در این روش، یک شخص یا گروه، با وعده دادن به سرمایه‌گذاران برای درآمدزایی سریع، آن‌ها را متقاعد می‌کند تا به عنوان نماینده، سرمایه خود را به او بسپارند و سپس با جذب نمایندگان جدید، درآمد خود را افزایش دهند. به این ترتیب، هر سرمایه‌گذار نماینده خود را به شبکه جدیدی از سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند و از سودهای آن‌ها نیز به عنوان کارمزد برخوردار می‌شود. در واقع، همانند طرح پانزی، سودهای سرمایه‌گذاران به دست آمده از سرمایه‌گذاری نمایندگان جدید تامین می‌شود و هیچ فعالیت واقعی و درآمدزایی در پس آن نیست. با گذشت زمان و کاهش تعداد سرمایه‌گذاران جدید، سرمایه‌گذاران قبلی به دلیل عدم وجود سرمایه کافی برای بازپرداخت، با خسارت عظیمی مواجه می‌شوند.
طرح هرمی ممکن است در قالب بسیاری از محصولات و خدمات متفاوت مانند بیمه، محصولات بهداشتی، خدمات مالی، فروش مستقیم و غیره ارائه شود. اما همه این طرح‌ها به یک شیوه عمل می‌کنند و با وعده‌های نامعقول برای درآمدزایی، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند.
اپلیکیشن‌ها و صرافی‌ها و کیف‌پول‌های جعلی
در ارتباط با ارزهای دیجیتال، اپلیکیشن‌های، صرافی‌ها و کیف‌پول‌های جعلی نیز از نوع کلاهبرداری‌های مالی هستند که به طور معمول با وعده‌های نامعقول برای سریع‌ترین و ساده‌ترین راه برای درآمدزایی، از سرمایه‌گذاران جدید پول جمع می‌کنند.
بسیاری از این اپلیکیشن‌ها، صرافی‌ها و کیف‌پول‌های جعلی، از طریق تبلیغات خود را به عنوان یک صرافی یا کیف‌پول معتبر و مورد اعتماد معرفی می‌کنند، اما در واقع از دسترسی به سرمایه‌های سرمایه‌گذاران برای کلاهبرداری استفاده می‌کنند. برای جلوگیری از ورود به چنین تقلباتی، بهتر است از صرافی‌ها و کیف‌پول‌های معتبر و مورد اعتماد استفاده کنید و همیشه پیش از استفاده از یک اپلیکیشن، اطمینان حاصل کنید که آن را از منبع معتبری دریافت کرده‌اید. همچنین، باید به دقت تبلیغاتی که در اینترنت و شبکه‌های اجتماعی می‌بینید، نگاه کنید و از وعده‌های نامعقول برای درآمدزایی اجتناب کنید.
کلاهبرداری «پامپ و دامپ» بازار ارز دیجیتال
کلاهبرداری “پامپ و دامپ” به عنوان یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌های بازار ارز دیجیتال شناخته شده است. در این نوع از کلاهبرداری، یک گروه از افراد با انتشار شایعات در شبکه‌های اجتماعی، بازار ارز دیجیتال را مورد تاثیر قرار می‌دهند و با برپایی یک پامپ و دامپ در بازار، قیمت یک ارز دیجیتال خاص را به صورت اصطلاحی “پمپ” می‌کنند، سپس در اوج این پمپ، خود با ارز دیجیتال به ارزهای دیگر تبدیل می‌کنند و باعث افت قیمت ارز دیجیتال خود می‌شوند، که به عنوان “دامپ” شناخته می‌شود. در این نوع کلاهبرداری، افرادی که در ابتدا ارز دیجیتال خاص را خریداری کرده‌اند، با فروش در اوج پمپ و خرید در اوج دامپ، سود بالایی به دست می‌آورند.
جمع‌بندی
در این بحث، با بررسی انواع کلاهبرداری‌های بازار ارز دیجیتال و راه‌های مقابله با آن‌ها آشنا شدیم. از جمله کلاهبرداری‌های بازار ارز دیجیتال می‌توان به فیشینگ، طرح‌های پانزی، طرح‌های هرمی، اپلیکیشن‌ها و صرافی‌ها و کیف‌پول‌های جعلی و کلاهبرداری “پامپ و دامپ” اشاره کرد. برای مقابله با این کلاهبرداری‌ها، باید با مراقبت و احتیاط و انجام تحقیقات لازم، از صرافی‌ها و کیف‌پول‌های معتبر و مورد اعتماد استفاده کرد و با بررسی دقیق پیام‌ها و لینک‌های دریافتی از طریق ایمیل و پیامک و شبکه‌های اجتماعی، از ورود به سایت‌های مشکوک و کلاهبرداری‌های احتمالی جلوگیری کرد.
کلام آخر
صرافی رزکپ یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال در استرالیا است. این صرافی امکان خرید و فروش تتر و بیش از ۱۰۰ نوع ارز دیجیتال دیگر را فراهم می‌کند. همچنین کاربران می‌توانند به صورت آنی و با استفاده از حساب بانکی خود واریز و برداشت ارز دیجیتال انجام دهند. رزکپ با داشتن مجوز رسمی از آسترک استرالیا به عنوان شرکت پشتیبان، به عنوان یکی از صرافی‌های قابل اعتماد در استرالیا مطرح است. در حال حاضر، این صرافی توانسته است جایگاه قابل توجهی در بازار ارزهای دیجیتال استرالیا پیدا کند و از طریق بستر امنی که فراهم کرده است، به مبارزه با جرایم مالی، از جمله پولشویی و تحریم‌های مالی، کمک می‌کند
