حواله سفید چیست؟
حواله سفید به عملیاتی گفته میشود که پول سفید به حساب مقصد واریز شود به عبارتی منبع و مبدأ دریافت وجه آن مشخص و قابل ارائه است و مشتری فاکتور رسمی از یک صرافی ثبت شده یا نهاد مالی دیگر برای دریافت آن دارد. با انجام حواله سفید، ردیابی و آگاهی از منابع و تراکنشهای مالی متعلق به آن حواله امکانپذیر است. حواله سفید در بسیاری از موارد مربوط به تراکنشهای قانونی و رسمی استفاده میشود، به عنوان مثال در تجارت بینالمللی، تراکنشهای بانکی، واریز و برداشتهای مالی رسمی و غیره. معمولاً حواله سفید به عنوان نمادی از شفافیت و قانونمندی در تراکنشهای مالی استفاده میشود.
حواله سیاه چیست؟
حواله سیاه به عملیاتی گفته میشود که پول سیاه به حساب شما واریز میگردد به عبارتی منجر به دریافت وجه از یک شخص یا نهاد مشخص نشده میشود و مشتری فاکتور رسمی برای دریافت آن در حساب بانکی خود ندارد. مجرمان سعی میکنند تا پول سیاه خود را در قالب پولشویی به پول سفید تبدیل نمایند.
برخی مثالهای حواله سیاه عبارتند از:
1. دریافت نقدی پول توسط مشتری به صورت حضوری. اغلب دلارهای سیاه به صورت نقدی به شما تحویل داده میشود تا هیچ ردی از آن باقی نماند.
2. واریزهای نقدی زیر ۱۰،۰۰۰ دلار از طریق دستگاه خودپرداز یا شعبه بانک. در واریزهای نقدی زیر ۱۰٫۰۰۰ دلار در بانکهای استرالیا، شعبه بانک اطلاعات شناسایی از واریزکننده دریافت نمیکند و اگر شما فاکتور معتبری در استرالیا برای آن مبلغ نداشته باشید، به عنوان حواله سیاه شناخته میشود و پیامدهای قانونی دارد.
3. حوالههایی که شما فاکتور رسمی از یک شرکت استرالیایی ندارید.
از طرفی، واریزهای نقدی بر روی حساب بانکی مشتریان در استرالیا، حساسیت بانکها در مورد بستن حساب بانکی مشتری را افزایش میدهد.
لازم به ذکر است که علاوه بر نقض اصول اخلاقی، انجام حواله سیاه ممکن است عواقب غیرقابل جبرانی مانند لغو ویزا، جریمههای مالی سنگین و حتی مجازات زندانی داشته باشد. در ادامه برخی از عواقب دریافت پول سیاه برای شما بیان شده است
عواقب دریافت حواله یا پول سیاه
1. قانونی: انجام حواله سیاه به طور قانونی غیرمجاز است و ممکن است به شما عواقب حقوقی و قانونی جدی برساند. ممکن است ویزای شما لغو شود، جریمههای مالی سنگین برایتان تعلق بگیرد و در برخی موارد حتی مجازات زندانی نیز برایتان اعمال شود.
2. ردیابی: حواله سیاه باعث عدم شفافیت و ردیابی منابع مالی میشود. این امر باعث میشود که این تراکنشها تحت نظارت سازمانهای مربوطه قرار نگیرند و میتواند به نقض قوانین ضدپولشویی و مبارزه با تروریسم منجر شود.
3. ریسک بانکی: واریزهای نقدی به حساب بانکی مشتریان در قالب حواله سیاه میتواند عوامل خطر زیادی را به وجود آورد. بانکها ممکن است در صورت شک و تردید نسبت به منشأ واقعی این واریزها، حساب بانکی مشتری را بسته و مشکلاتی برای او ایجاد کنند.
4. انعکاس در ویزا و مهاجرت: انجام حواله سیاه میتواند تأثیرات منفی بر ویزا و وضعیت مهاجرتی شما داشته باشد. برخی از کشورها معیارهای سختگیرانهای را برای اثبات منابع مالی و منشأ واقعی آنها در نظر میگیرند. حواله سیاه ممکن است باعث عدم تطابق با این معیارها شود و در نتیجه موجب لغو ویزا یا رد درخواست مهاجرت شما شود.
کلام آخر
پول سفید یک نشانه از تمامیت و قانونمندی است، در حالی که پول سیاه با خلاف قوانین و نقض اصول اخلاقی به وجود میآید. بهترین راه برای جامعه، استفاده از پول سفید و رعایت قوانین مالی است تا پایههای سالمی برای توسعه و پیشرفت اقتصادی فراهم شود.
با توجه به ریسک های فراوان و عواقب جبران ناپذیر پولشویی توصیه میشود چنانچه قصد انتقال پول به استرالیا دارید حتما از سفید بدون حواله اطمینان حاصل نمایید. تمامی حواله های صرافی رزکپ به صورت سفید و با گزارش به آسترک یا همان سازمان ضدپولشویی و تامین مالی تروریسم استرالیا ارایه خدماتی شفاف و قانونی خدمت کاربران گرامی ارایه میشود.
